Lord and Kees Financial Systems Inc. aka Kanwal Edwin and Yolanda Edwin-Rios have been a Godsend to me this year. I am a recently retired public school teacher, and as I was doing my 2018 taxes, I had a question regarding money that I had withdrawn from my school 401k to help pay for my health insurance premium. I didn't have a financial planner, and Yolanda was a woman I just recently met in a women's group from my church, so I thought I'd ask her about it. I figured she might know the answer, so it was worth a shot! Well, the Lord was in it (no pun intended)! Yolanda asked if she could just come over to my house and explain what I would have to do for my taxes. The next day she and her husband came over and answered my tax question, and then we went over all of my options financially for my retirement. By the time they left, we had developed a plan for safeguarding my retirement money and options for providing long term health insurance. In the following weeks, Yolanda went out of her way to procure the proper paperwork for the transactions to occur, as my investment companies at the time were making it very difficult to move any of my assets from their companies. She made countless 3-way calls together with me and the companies, as they continually gave us the run-around and made us jump through their "procedural hoops." She visited banks with me to secure proper notarizations of signatures for the paperwork. Yolanda also made personal calls and a trip to my doctor's office to pick up my medical records (with my permission) while I was out of town for an extended period of time, so that my health insurance could be instituted. I cannot say enough about Yolanda and Kanwal's personal commitment to their clients. They are sincere, honest people who believe that they serve God through their work. Their caring and energetic nature makes working with them a delight. You will feel comfortable working with them for your financial needs.
Dawn Heckman: Profesor de escuela pública jubilado
Muchas gracias por todo el trabajo que han hecho tanto para Jay como para mí, configurando varias cuentas para nuestro negocio. Ha sido mucho trabajo y muchos documentos de firma, ¡pero estamos en una muy buena posición gracias a su ayuda! Ambos habían invertido mucho tiempo para comprender nuestro negocio, nuestras necesidades y nuestras circunstancias individuales para encontrar las mejores soluciones para nosotros. ¡Estoy seguro de que no nos estaban vendiendo solo un producto "listo para usar", por así decirlo! Yo diría que definitivamente vas más allá de tus clientes. ¡El tipo de servicio que nos prestó es muy raro hoy!
Rob Woroniak: Vicepresidente de Operaciones (Vice President Operations) Chimenea de Salter, Patio, y Grill
No puedo creer que hayan pasado ocho años desde que nos sentamos a elaborar un plan financiero para nuestra jubilación pendiente. En ese momento, Mary y yo estábamos esperando el estilo de vida que habíamos imaginado desde nuestro matrimonio en 1971. Lo único que se interponía en nuestro camino era la deuda contraída por la educación de nuestros hijos, los gastos médicos y el mantenimiento de nuestro hogar. En 2008, cuando el fondo cayó del Mercado de Valores y muchos de mis amigos lo perdieron todo, nuestro dinero estaba a salvo, y podríamos tomar un retiro gratuito de las ganancias cada año si lo necesitáramos. Eso en sí mismo habría convertido a Lord & Kees en nuestro héroe, pero usted nos aconsejó sobre la política altamente calificada de atención a largo plazo que ofrece Allianz. Eso nos causó una gran preocupación tanto a Mary como a mí: cargar a nuestros hijos si alguno de nosotros caía gravemente enfermo y necesitaba atención a largo plazo. Podría escribir fácilmente un libro sobre las muchas formas en que nos ha ayudado, pero solo diré que está en nuestra Lista de Gratitud y esperamos que Dios guíe a otros hacia usted como lo hizo con nosotros.
Joe y Mary Zavada: Retirado de la industria aeroespacial
Trabajar con Yolanda y Kanwal Edwin ha sido un salvavidas. Después de que mi padre falleció el año pasado, tenía muchas responsabilidades financieras nuevas que no estaba preparado para hacer malabarismos por mi cuenta. Principalmente, estaba luchando para que una institución financiera liberara sus fondos IRA. El arduo proceso se simplificó enormemente con su ayuda. Pudieron explicar y ayudar en los procesos que requieren las instituciones financieras, y con los que la mayoría de la gente no estaría familiarizada. Si no hubiera sido por su ayuda, estoy seguro de que todavía estaría luchando para obtener lo que se necesitaba de las cuentas de mi difunto padre. Además, Yolanda y Kanwal me han preparado una Stretch IRA y Equity Index Annuity que asegurarán que tenga un futuro cómodo. Estas cuentas tienen una tasa de interés mucho más alta que las cuentas bancarias tradicionales y tienen un riesgo muy bajo, por lo que se garantiza que no perderé dinero. Tienen una comprensión clara de cuáles serán mis necesidades futuras y se aseguran de que tenga cuentas que tengan varias salvaguardas, por lo que si algo sucede, mi familia y yo nos ocuparemos. Ha sido refrescante trabajar con profesionales que realmente se preocupan por las necesidades y el bienestar de sus clientes. Tanto Yolanda como Kanwal son una rara combinación de inteligencia, consideración y amplia experiencia, lo que los convierte en las personas ideales para trabajar. No dudaría en recomendar a Lord y Kees Financial Systems Inc. para cualquier persona que necesite asistencia financiera.
Valerie Fulton: Entrenador de calidad en Iron Mountain
Después de que me despidieran de mi trabajo durante 21 años, tenía mucho que hacer y en lo que pensar. Sin embargo, una cosa por la que no tuve que estresarme fue qué hacer con mi 401(k). Terry Howard y Yolanda Edwin-Rios me ayudaron a transferir mi 401(k) a una IRA. Fueron muy pacientes, complacientes y accesibles. Hice un montón de preguntas (y algunas estoy seguro de que las hice más de una vez) y todas fueron respondidas. Realmente querían que yo entendiera todo a mi nivel de comodidad, y me sentí escuchada y comprendida. Confío en que he invertido sabiamente en mi futuro y sé que con cualquier cosa que necesite o cualquier pregunta que siga haciendo, recibiré toda su atención. ¡Gracias Terry y Yolanda!
Jacquelyn París: Recepcionista quiropráctica
Pastor Kanwal and Yolanda Edwin attend the same church as us, and we found ourselves drawn to their positive, friendly, and loving nature. Knowing my husband and I are a young couple, they offered to meet with us free of charge. When my husband and I met this power couple, we had barely any savings, no life insurance, no investments, and no hope of ever owning a house. They gave us the wisdom to see how to change our mindset, investments, financial choices, money management, and most importantly gave us hope and encouraged our spiritual walk! Within a few visits, we had life insurance, a retirement plan, a pre-approved mortgage, and a large savings! They have impacted our lives, our family, and our friends by providing all of us with life changing knowledge and wisdom with our finances, career development, life insurance, retirement plans, mortgage applications, long-term money management, and spiritual wisdom. We consider them our “Spiritual Parents” as they have lovingly and freely invested their personal time to ensure our success. They have also assisted us in our current house search. Yolanda has provided vital feedback as she visits prospective houses with us, as she has decades of experience in construction, remodeling, and flipping houses. Pastor Kanwal and Yolanda treat every client like family and will go above and beyond your highest expectations. One of our family members did not have transportation and wanted to meet with the Edwins, so they drove to their house without question. Pastor Kanwal and Yolanda Edwin are the “one stop shop” and have been a game changer for my husband I. Every minute spent with them is worth a lifetime and is an investment that will improve your finances, spiritual growth and physical health guaranteed.
Terry y Tyler Howard: Pareja Joven Casada
